Anular preferentes

Las preferentes de Bankia con guión

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En una nueva sentencia, el juzgado número 6 de Madrid anula la colocación de unas preferentes de Bankia y señala que existió un guión que siguieron los trabajadores de la entidad para colocar estos productos. Hecho que reconocieron los propios trabajadores de la entidad.

Las preferentes de Bankia vendidas con guión

Durante el juicio de anulación, la comercial de la entidad afirmaba no recordar si llamó al cliente o si facilitó la información contractual. Asegura que actuó, como todos sus compañeros, siguiendo el guión que les marcaba la entidad.

Dicho guión consistía en unas directrices para colocar el producto. Camuflándolo como inversión segura y, una vez aceptado por el cliente, enviarle un test de conveniencia con las respuestas ya marcadas y en el que no se revelaba información relevante o de valor.

Esta práctica se sistematizó. La entidad se dedicó a comercializar este tipo de productos entre clientes con un perfil ahorrador. Sin realizar tests y sin explicar la realidad del producto. El único de la venta fue capitalizarse.

El juez señala que era obvio que la entidad arrastraba problemas de solvencia y que lanzó las preferentes de Bankia con el único fin de poder capitalizarse de nuevo. Todo eso revela que hubo un plan trazado para colocar estos productos.

El consentimiento dado por los clientes no debería ser válido ya que de entrada el mismo nombre de los productos «acciones preferentes de Bankia» ya resulta complejo y es fácil que nos lleve a equivocación, pues parece un producto destinado a clientes preferentes, cuando no es así.

En la fase de información se incumplieron los estándares de información. Los tests de conveniencia aparecían con las respuestas marcadas por ordenador y nunca se explicó al cliente la verdadera naturaleza de lo que estaba contratando. Las preferentes aparecían como productos de inversión seguros y sin riesgos, algo que no era real.

Catalunya Banc deberá devolver el dinero de las preferentes

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El Tribunal Supremo ha condenado a Catalunya Banc, ahora parte de BBVA, a devolver el dinero invertido en preferentes a dos clientes.

Otra sentencia por preferentes

En total la entidad deberá devolver 122.647 €. El juez determina que no se cumplió correctamente con el deber de información. La entidad no informó de los riesgos de los productos híbridos ni sobre la naturaleza de los productos financieros complejos.

El juez remarca que la información aportada por la entidad financiera nunca fue la correcta. Ni siquiera la información que aparecía en las órdenes de compra de los productos. Esta era pre-redactada por la entidad financiera y no era la adecuada. No se explicaba cuál era la naturaleza real de estos productos y no se identificaba adecuadamente al emisor de las participaciones preferentes.

Los datos facilitados por la entidad, por lo tanto, ofrecían una información equivocada y no se informaba sobre los riesgos.

Devolver el dinero de las preferentes

El banco tendrá que devolver 122.647 € a los clientes, que fueron cobrados en participaciones preferentes, deuda subordinada y depósitos estructurados. A esta cantidad se le descontarán las cantidades que se hayan cobrado como beneficio por dichos productos.

Cambio de preferentes por acciones

El principal problema llegó cuando las cajas fueron nacionalizadas. La mayoría canjeó sus preferentes por deuda de la entidad o por acciones, aplicando grandes descuentos. Fue entonces cuando saltó la liebre y los afectados se vieron obligados a acudir a los juzgados para recuperar su dinero.

Estos productos tóxicos eran ofrecidos, casi siempre, como depósitos seguros y de alta rentabilidad. Los clientes, confiaban en sus bancos y accedían a la compra. Ahora, gracias a esa falta de transparencia en la venta, los juzgados están anulando las compras y devolviendo el dinero.

Si te has visto afectado por este tipo de estrategias desde SinCláusulas te ofrecemos diversas formnas de pago, y solo cobramos cuando ganamos la demanda en el juzgado. También te aplicamos el mejor precio en caso de realizar una gestión previa extrajudicial, solo te cobraremos en caso de firmar un acuerdo favorable. Llámanos sin compromiso alguno al Teléfono de Atención al Cliente 629 879 429.

El engaño de las preferentes y las acciones de Bankia

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Durante la OPS de las acciones de Bankia, la entidad conocía la situación irregular en la que se encontraba y sabía que su salida a bolsa no era legal. A pesar de eso propuso a sus clientes cambiar un producto tóxico (las preferentes), por otro producto peor (las acciones de Bankia).

Preferentes por acciones

Durante este canje muchos clientes acudieron al cambio «obligados». Desde la entidad se les advertía que, de no acudir al cambio, podrían perder la mayor parte de su inversión. Algo que terminó pasando de todos modos.

A los que, a pesar de las advertencias, decidieron no aceptar el cambio se las cambiaron a la fuerza en mayo de 2013.

Ahora, después de que el Tribunal Supremo haya sentado jurisprudencia contra la salida a bolsa y la venta de acciones de Bankia, la entidad se ha apresurado a salir al paso de todas las posibles reclamaciones judiciales y ofrece una especie de acuerdo amistoso. Mediante este acuerdo los clientes recuperarán el 100% de su inversión, pero solo al 1% de interés, algo que sigue siendo una pérdida, pues mediante juicio se podrá recuperar el 3 o el 4%.

Este acuerdo, tal y como señalamos la semana pasada en Sin Cláusulas, puede rellenarse en su página web o acudiendo en persona a las oficinas de la entidad. Como detallamos en nuestra guía, si acudimos a la opción que nos ofrece Bankia podemos perder, en algunos casos, hasta 5.000 euros en intereses que, por ley, nos pertenecen.

Excluidos de las acciones de Bankia

Bankia se ha reservado un par de ases en la manga. Con la previsión de un desembolso tremendo, la entidad bancaria se ha reservado una especie de «derecho de admisión» y ha dejado fuera de la devolución voluntaria a muchos afectados.

En primer lugar, no tendrán acceso a esta devolución voluntaria todos los clientes que adquirieron las acciones de Bankia en mercados secundarios, es decir, los que las compraron a otros clientes tras la OPS.

Pero la exclusión más flagrante es la de los usuarios que se vieron afectados por el canje obligatorio de productos híbridos de 2012 y 2013. Es decir, aquellos usuarios que vieron cambiadas a la fuerza sus preferentes y deuda subordinada por acciones de Bankia. Estos han sido excluidos del proceso de devolución voluntaria, por lo que, de querer recuperar su dinero, deberán hacerlo por vía judicial, algo que les beneficiará pues recuperarán mayor cantidad de dinero.

Según palabras de la misma entidad, Bankia ha decidido excluir a este grupo de afectados porque ya se les ofreció una posible solución mediante el arbitraje que se inició en 2013.

Grandes pérdidas en inversión

Los inversores perdieron entonces hasta el 70% de su inversión como consecuencia de la “quita” que tuvieron que asumir en el cambio de un producto por otro.

La entidad jugó con sus clientes mediante la trampa de tentar a los inversores a cambiar un producto complejo y sin liquidez como las preferentes, por otro líquido como las acciones.

En cualquier caso, si usted es uno de los afectados por la venta de acciones de Bankia, la mejor opción —a menos que la cantidad invertida sea realmente baja— pasa por la acción judicial ya que, mediante juicio, podrá recuperar mucho más dinero gracias a los intereses legales.